跨境投融资系列——跨境融资中应收账款融资全流程及难点解读
活动背景介绍:
应收账款是企业重要的流动资产,随着市场经济的发展,应收账款规模随之增长,企业对应收账款融资需求日趋增加。
在我国贸易的全球化与国际化趋势下,得益于国家金融政策及跨境区块链技术的支持,跨境应收账款融资业务逐步发展,越来越多的企业开始关注应收账款跨境融资。因此,应收账款跨境融资是什么?应收账款为什么要跨境流转?应收账款跨境流转的业务场景有哪些?境内应收账款通过境外资金融资的既有路径和实施障碍有哪些?应收账款跨境流转的有哪些基础模型?其中会涉及哪些法律要点?“一带一路”背景下“F+EPC”中的境外应收账款融资与跨境担保结构如何搭建?对于“一头在外应收账款”融资暨跨境贸易融资的痛点——贸易背景真实性与境外买方/卖方主体的核查,既有区块链技术/区块链平台能够给予的助益及其局限为何?跨境应收账款资产证券化(ABS)的既有路径和实施障碍有哪些?以上都是企业较为关注的重要问题。
鉴于上述背景,本次活动LCOUNCIL特别邀请到金杜律师事务所合伙人张乐、资深律师蔡宇翔,聚焦于跨境投融资系列——跨境融资中应收账款融资全流程及难点解读,结合自身丰富实践经验,为企业法务同行提供实操经验指导。
分享嘉宾:
张乐
金杜律师事务所合伙人
张乐律师主要在资产证券化与结构金融、银行理财、私募基金、跨境交易、房地产等领域为客户提供法律服务,并持续专注于供应链金融领域。近年来,张律师专注于银行理财和资产管理等业务,深刻理解金融机构的文化以及资管新规后业务转型的需求,参与多家商业银行理财业务的转型和合规改造工作,并协助客户完成存量理财产品的划转工作。在业务创新的同时,张律师积极参与行业标准、监管规则制定,始终处于这一高度变化发展市场的最前沿。
张律师主办的广发资管•民生银行安驰汇富资产证券化项目和平安证券-万科供应链金融资产证券化项目先后于2015年和2016年被《商法》杂志评选为“年度杰出交易”,前海结算2017年第一期碧桂园应付账款资产支持票据项目被2018年第四届中国资产证券化论坛评选为“年度优秀交易”,博时资本-平安银行橙鑫橙e票据应收账款资产支持专项计划也获得金融业界多项大奖。
2017年,张律师获聘为深圳保理协会法律和风控委员会委员。 2019年11月,张律师荣获中国商业保理行业高峰会组委会颁发的2019年度商业保理行业贡献个人奖。
2019年1月,张乐律师获得中国资产证券化研究院第三届“汇菁奖”年度评选为 “最具贡献律师奖”。2020年1月,张律师被国际知名法律评级指南《法律500强》(The Legal 500)亚太地区评为银行与金融业务的推荐律师。2020年12月,张律师获聘为银行业信贷资产登记流转中心评审专家。
蔡宇翔
金杜律师事务所 资深律师
蔡宇翔律师主要在资产证券化与结构金融、房地产等领域为客户提供法律服务。蔡宇翔律师具有中国大陆及美国纽约州律师执业资格。
在资产证券化与结构金融领域,蔡宇翔律师曾参与广州周大福金融中心资产支持票据项目,龙湖、金茂、富士康、富力、奥园等集团层面供应链金融系列资产证券化项目,以及农业银行-深圳高新投创投主题非标转标资产支持票据项目等。
在房地产领域,蔡宇翔律师曾服务于平安不动产、雅居乐地产、富力地产、方圆地产等地产商,提供用地储备方面的法律服务,参与了上述公司在广州、深圳、重庆、海口等地的数个房地产收购以及三旧改造/城市更新项目等。
活动议程:
15:00 会议开始
一、应收账款跨境融资是什么?
1. 几个概念辨析
2. 应收账款为什么要跨境流转?
3. 应收账款跨境流转的业务场景
二、应收账款跨境流转的基础模型及其法律要点
1. 外投内:境外资金×境内应收账款
2. 内投外:境内资金×境外应收账款
3. 一头在外应收账款的跨境融资
4. 应收账款票据/信用证工具化融资
三、跨境应收账款的证券化路径探索
1. 资产证券化的工具价值
2. 跨境应收账款的证券化方式
3. 证券化的难点和操作要点
16:00 Q&A环节
16:30 会议结束